Cinq conseils pour tirer le maximum de votre relation bancaire
Publié le 21 septembre 2020 • 5 min de lecture
Pour faire face aux changements, ou même aux crises, ou pour exploiter les occasions qui se présentent, il est bon d’être bien appuyé. C’est dans ces moments que votre relation avec un conseiller en services financiers à l’entreprise prend toute son importance.
La qualité et la force de cette relation peuvent être des facteurs clés de réussite. Il est en effet plus facile de réagir rapidement aux imprévus et de saisir les occasions lorsqu’on est solidement épaulé.
Voici cinq conseils qui vous aideront à miser sur votre relation bancaire pour favoriser la prospérité de votre entreprise.
1. Parlez de votre entreprise à votre conseiller
Qu’est-ce qui la démarque ? Quels sont les principaux éléments de votre plan d’affaires ? Quelle est votre vision ? Quels sont vos objectifs ? Lorsque votre conseiller comprend ces aspects, il est mieux à même de vous proposer des stratégies et des solutions axées sur la croissance, l’exploitation efficace et la protection de votre entreprise.
S’il a une vision globale de vos activités, votre conseiller pourra demeurer à l’affût d’occasions que vous pourriez saisir.
« Discutez de votre plan d’affaires avec votre conseiller, dit Laura Flewelling, première directrice, Petite entreprise et intégration de partenariat à RBC. S’il comprend ce que vous essayez de faire, il pourra vous présenter à des partenaires d’autres secteurs de la banque qui pourront vous aider à atteindre vos objectifs. Dans certains cas, il pourra vous orienter vers des possibilités que vous n’aviez peut-être pas envisagées. »
2. Soyez proactif
Vous songez à modifier votre modèle d’affaires ? Vous envisagez une réorientation de vos activités ? En discutant des changements envisagés avec votre conseiller, vous pourrez planifier les choses en bénéficiant de son aide. De plus, vous vous assurerez de prendre les meilleures décisions possible avant de passer à l’action.
« Avant d’apporter un changement important, parlez-en à votre conseiller en services financiers à l’entreprise, recommande Joy Yang, première directrice de comptes commerciaux à RBC. En communiquant vos projets d’avance, vous vous donnerez plus de temps pour approfondir votre recherche d’idées et de solutions. »
Il vaut beaucoup mieux informer régulièrement votre conseiller de la façon dont vont les choses que risquer d’avoir du mal à réagir assez vite pour saisir une excellente occasion ou vous protéger contre une difficulté soudaine.
3. Soyez transparent
Si vous avez des problèmes de liquidités ou si vous vous sentez dépassé par les nombreuses questions et inconnues auxquelles vous êtes confronté, il vous sera plus facile de garder le cap si vous en discutez avec votre conseiller. Celui-ci peut mettre des outils à votre disposition ou vous donner des conseils pour remédier à un manque de liquidités, ou encore vous mettre en contact avec des partenaires qui pourront vous proposer de nouvelles solutions pour résoudre vos difficultés.
Rappelez-vous que votre conseiller en services financiers à l’entreprise est là pour vous aider. Plutôt que de lui cacher vos difficultés, informez-le sans tarder. Il sera plus facile de trouver des solutions en faisant équipe avec lui.
4. Communiquez régulièrement avec votre conseiller
Il est plus facile que jamais de rester en contact avec votre conseiller. Grâce aux technologies et aux pratiques qui se sont généralisées au cours de la pandémie de COVID-19, un nombre croissant de clients ont pris l’habitude de rencontrer virtuellement leur conseiller. Des discussions régulières par téléphone ou vidéobavardage constituent un excellent moyen de tenir votre conseiller informé de la situation de votre entreprise, de vos projets et de vos idées.
Jeff Heard, directeur de comptes d’entreprise à RBC, souligne quant à lui l’importance de faire entrer votre entreprise dans l’ère numérique. « Même si traditionnellement les succursales ont bien servi les entreprises, il serait bon à l’heure actuelle de vous assurer de tirer profit des multiples possibilités numériques offertes par votre banque, dit-il. Demandez-vous si votre entreprise bénéficie de tous les services bancaires qui sont accessibles par voie numérique et en temps réel. »
5. Songez à vos propres besoins
Quels objectifs personnels espérez-vous atteindre ? Aspirez-vous à un certain mode de vie pour vous-même et votre famille ? Avez-vous mis en œuvre un plan d’épargne pour financer les études postsecondaires de votre enfant ou encore l’achat d’une maison ou d’une résidence de vacances ? Si votre conseiller connaît vos objectifs personnels, il pourra vous présenter à des spécialistes de la gestion des finances personnelles afin qu’ils vous aident à les atteindre plus rapidement.
Par ailleurs, si vous établissez une relation de confiance avec votre conseiller, vous vous sentirez plus à l’aise de l’informer sans attendre de ce qui vous inquiète ou de lui faire part de vos nouvelles idées.
Votre conseiller en services financiers à l’entreprise ne demande qu’à vous aider de toutes les façons possibles, que votre objectif soit de favoriser la croissance ou l’expansion de votre entreprise, de surmonter des difficultés ou de gérer l’exploitation au jour le jour avec un maximum d’efficacité. En gardant le contact avec votre conseiller et en lui parlant ouvertement de vos projets, vous lui permettrez de servir au mieux vos intérêts et ceux de votre entreprise.
Le présent article vise à offrir des renseignements généraux seulement et n’a pas pour objet de fournir des conseils juridiques ou financiers, ni d’autres conseils professionnels. Veuillez consulter un conseiller professionnel en ce qui concerne votre situation particulière. Les renseignements présentés sont réputés être factuels et à jour, mais nous ne garantissons pas leur exactitude et ils ne doivent pas être considérés comme une analyse exhaustive des sujets abordés. Les opinions exprimées reflètent le jugement des auteurs à la date de publication et peuvent changer. La Banque Royale du Canada et ses entités ne font pas la promotion, ni explicitement ni implicitement, des conseils, des avis, des renseignements, des produits ou des services de tiers.
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